安全私家银行：尖端私行事务渐成新引擎，以慈悲规划助力共同富裕

紧跟国家战略、安全客户需求改变，私家私行事务国内私家银职业继续迭代晋级。银行裕日前，尖端渐成安全银行发表的新引2022年半年报显现，到2022年6月末，擎慈其私家银行合格客户AUM余额1.55万亿元，悲规较上年底增加10.5%；其间私行合格客户7.49万户，划助较上年底增加7.5%，力共中心目标稳健增加。同富一起，安全安全私家银行在客群细分运营、私家私行事务权益、银行裕产品、尖端渐成部队等方面继续晋级，新引其去年初推出的尖端私行事务渐成展开新引擎，在业界创始的慈悲规划服务遭到企业家集体的喜爱。

尖端私行事务系统渐显引擎效果。

针对客户需求越来越定制化、归纳化的特征，安全私家银行在业界创始尖端私行事务系统，聚集服务在安全银行财物3000万以上的超高净值客群，打造安全宗族办公室、归纳金融方案、特征圈层拓宽三大系列服务。

安全宗族办公室服务包含财政规划、宗族战略、宗族办理、专业咨询四大系列，包含投融资服务、宗族财富传承、宗族成员展开规划、宗族企业战略规划、宗族准则等八大中心服务。

归纳金融方案偏重董监高客群，整合安全银行零售、对公板块，以及安全集团子公司安全证券、安全信任等各类专业服务，满意企业职工鼓励、董监高投融资需求，供给企业办理数字途径解决方案。

特征圈层拓宽包含企业家圈层、慈悲圈层等。安全私家银行推出的企业家专属服务途径“企望会”已招引超1.3万企业家参加。

服务形式立异方面，安全私家银行在业界首推“1+1+N”服务形式。第一个“1”是分行私家银行家，以对接客户日常服务的分行客户经理为主。第二个“1”是尖端私行归纳参谋，针对客户的多元化需求，由总部的人直接辅佐分行的人对接客户。“N”是来自安全集团内外部，包含出资、融资、法税、教育等等各个细分范畴的专家团队。该形式以总行分行更强联动、一组专家的方法为客户供给更有专属感、尊享感的服务。

经过尖端私行事务系统，安全归纳金融优势得以更充分地发挥，以本年我国很多外贸企业面对的汇率动摇来说，安全私家银行尖端私行引进对公板块的汇率避险事务，一起供给宗族信任服务，从危险规划的视点来提高企业、家业的抗危险才能，协助企业家在不确定性的环境中寻求确定性。

推出1年多，尖端私行事务已在投融资、传承事务、归纳金融形式方面累计落地、签约规划近千亿，并在宗族办公室服务、慈悲规划服务、企业家服务、职工鼓励归纳金融服务等多个事务范畴完成打破，构成标准化的事务营销战略，并已联动分行推行仿制。

四大主力权益成为客户服务软实力。

在构建全方位金融服务的一起，安全私家银行在权益系统建造方面也走在了职业前列，并成为客户服务的“软实力”。当时现已构成“高端医养、子女教育、慈悲规划、法税谋划”四大主力权益，经过整合安全集团内外部专业资源，向客户供给个性化定制方案和随身参谋服务，完成对客户的长时间深度陪同。

以高端医养权益为例，依托安全集团大健康生态圈的高端医疗资源，打通外部世界一流医疗资源，为客户供给名医门诊预定及陪诊、名医住院组织、三甲医院体检等“稀缺资源”。

作为业界创始的慈悲规划服务，安全私家银行协助客户以更专业、更可继续的方法完成公益愿望。到本年上半年，慈悲规划服务已为超100位客户供给慈悲服务咨询、慈悲主体建立、公益项目投向办理等服务，在全国带动客户公益捐献超越5600万元，包含村庄助学、社区展开、文明传承、特殊人群、紧迫救灾等多个范畴，落地了2021年度国内最大规划的单一个人托付慈悲信任。

此外，安全私家银行运营支撑的“安全公益途径”积极呼应特殊情况救助召唤，联合中华社会救助基金会、“壹基金”上线防控项目，为受特殊情况影响的区域供给防控物资支撑。近来，安全公益途径还上线了大额捐献项目，凭借途径快捷、高效的线上化服务，为捐献人对接优质公益基金会、定制公益项目。

安全私家银行相关负责人表明，近年来，公益慈悲越来越遭到高净值人士的重视，安全私家银行自动作为，呼应国家召唤，经过立异晋级慈悲规划事务，在引导高净值集体好心善用、助力其宗族精力传承的一起，为助推村庄复兴、共同富裕等国家战略奉献一份力气。

针对客户的法令税务、子女教育等需求，安全私家银行从全商场寻觅最匹配的优质解决方案；经过提早规划，让客户子女赢得未来，增强笃定感；经过法税谋划，让宗族和企业更稳健、更可继续性展开。

这四大权益都是高净值客群较为焦虑的问题，具有较强的专业性，需求高度定制和长时间陪同服务。安全私家银行依托安全集团的归纳金融生态资源，将差异化的权益服务与金融解决方案打通，可以必定程度保证客户个人、宗族、企业的归纳化需求得到一站式满意。

夯实“铁三角”，传承类事务大增五成。

产品、部队、客群“铁三角”是私家银行展开的柱石，本年上半年，安全私家银行继续夯实“铁三角”。

产品才能打造上，安全私家银行继续提高财物优选与产品鉴别才能，丰厚、优化产品货架。在上半年商场疲软行情下，公募基金代销事务聚集提高客户规划，发力线上途径，完成中长尾根底客群的快速浸透，到2022年6月末，署理非钱银公募基金持仓客户数较上年底增加43.9%；完成署理稳妥收入10.65亿元，同比增加26.3%；完成署理理财收入4.24亿元，同比增加29.3%；宗族信任及稳妥金信任新建立规划316.47亿元，同比增加57%。

就在近期，安全银行作为银职业仅有一家途径，代销了深交所首单保证性租借住宅公募REITs，1亿额度当天售磬。此前，资管老将王国斌办理的泉果基金专户产品（桃园一期）募会集，安全银行的征集占比达到了15%。一方面，安全银行的品牌实力和优质客户遭到头部办理人的认可；另一方面安全银行经过严选优质产品，供给陪同式服务，遭到客户喜爱。

半年报传承事务大增的背面，是安全私家银行针对客户需求的不断立异，继续引领职业。安全私家银行联合安全信任相继推出双被保人保单可装入的宗族信任；针对由于作业繁忙等原因不方便展开出资决策的客户，推出“荃心”系列宗族信任；针对有志愿发挥自己特长的专业出资者类客户，推出保存出资权力的宗族信任。

部队晋级方面，安全私家银行继续推动人才招聘，建立阶梯式才能培育方案。依托“五位一体”赋能部队，全面遵循财物装备服务理念，经过人机协同为客户量身定制专业化、归纳化的财物装备服务，让客户经理的展业和服务更专业、更高效、更智能，提高客户财富健康度。

秉承我国安全"专业发明价值"的中心文明理念和"专业，让日子更简略"的品牌标语，安全私家银行围绕着高净值客户多元化需求，不断打磨与提高服务才能，拓宽服务鸿沟，终究的落脚点是以金融机构的担任服务实体、满意公民对美好日子的神往。

(责任编辑：探索)