安全人寿安徽分公司危险提示：认清洗钱套路，远离洗钱危险

党的安全安徽二十大对新时代新征途加强检察机关法律监督作业、依法严惩群众反映激烈的人寿各类违法违法活动、建造更高水平的司危示安全我国等提出了新的使命要求。

安全人寿安徽分公司遵循党的险提险二十大精力，积极开展反洗钱宣传作业，清洗钱套钱危致力于进步社会公众对反洗钱作业的远离洗知道，营建杰出的安全安徽反洗钱社会气氛，发挥金融机构反洗钱的人寿效果。

一、司危示洗钱违法发展趋势。险提险

跟着金融监管的清洗钱套钱危不断加强，传统的远离洗洗钱方法得到有用遏止。可是安全安徽，近年来跟着互联网金融的人寿不断发展，洗钱的司危示方法愈加多样，技巧更为杂乱，更多地运用高科技以及愈加高超的骗术将暗仓洗白，然后衍生出很多新式洗钱方法。下面介绍两种新式洗钱套路，供我们了解。

二、新式洗钱“圈套”。

（一）无感洗钱。

欺诈分子假充网贷渠道客服人员，宣称能够处理网贷事务。之后，欺诈分子宣称借款人的银行卡流水金额较小，然后回绝借款请求。一起，欺诈分子又自动提出能够协助借款人“走流水”。

在借款人的合作下，不法分子便将赃物转入借款人的银行账号后再转出，然后进行洗钱。至此，借款人的银行账户便成为欺诈分子的“洗钱账户”，而借款人也不知不觉间成为了欺诈分子的“爪牙”。

（二）虚拟钱银洗钱。

1、安排“买手”。洗钱团伙往往经过微信、QQ群发布“刷单”“跑分”“供给账户就赚钱”等信息，在多地安排“买手”，要求他们下载虚拟钱银生意渠道手机应用软件，并运用个人和别人信息注册账户。随后违法嫌疑人将“买手”引导到加密谈天软件上进行线上训练，具体辅导虚拟钱银的生意操作。

2、不合法资金转入“买手”账户，渠道促成场外生意。洗钱团伙将准备好的收款账户信息供给给上游违法嫌疑人，待欺诈、赌博等不合法所得资金转入收款账户后，违法嫌疑人安排“买手”带好手机和银行卡进行线下操作。

3、逐级提转汇至境外，渠道出售进行套现。为逃避侦办，违法嫌疑人会将取得的虚拟钱银经过不同钱包地址账户逐级提转，终究汇至境外洗钱违法嫌疑人的钱包地址。

简略来说，违法分子在网上发布兼职信息，招募一些社会人员，在生意渠道上生意虚拟钱银，由兼职者提现至渠道钱包，然后完成资金清洗。因为虚拟钱银运用的是区块链技能，而区块链具有匿名性，生意过程中实践留痕的只要兼职者，违法分子则躲藏背面，终究遭到损伤的依然是“兼职人员”。 

三、谨记以下三点，远离洗钱危险。

（一）网络兼职勿轻信，也不要随意将自己的身份证银行卡租借、出借给别人。

（二）经过各种方法提现是违法分子最常选用的违法方法之一。莫贪小便宜，请不要运用自己的个人账户或公司账户替别人提现。

（三）勇于告发洗钱活动，保护社会公平正义。我国《反洗钱法》特别规则，任何单位和个人都有权向我国人民银行或公安机关告发洗钱活动，一起规则承受告发的机关应当对告发人和告发内容保密。

注：本文仅用于反洗钱宣传教育。

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